RIBILANCIARE O LASCIARE CORRERE?

Buongiorno a tutti/e ☕

Partiamo con un portafoglio 60% azioni e 40% obbligazioni.

Le azioni salgono parecchio e, senza fare nulla, ci ritroviamo con il 75% in azioni.

Bello il rendimento. Ma c'è un dettaglio: abbiamo anche cambiato il rischio del portafoglio.

Il ribilanciamento serve proprio a questo, a riportare i pesi verso quelli che avevamo scelto.

A volte bastano i nuovi versamenti. Altre volte bisogna valutare operazioni, costi e fiscalità.

Non è un modo per prevedere quale mercato vincerà domani.

È un modo per evitare che l'entusiasmo di oggi decida quanta volatilità dovremo sopportare domani.

Voi ribilanciate periodicamente oppure soltanto quando i pesi si allontanano molto dal piano?

📚 Per approfondire: https://nando1979.it/impara

📌 Contenuto educativo e informativo, non costituisce consulenza finanziaria. Gli investimenti comportano rischi, inclusa la perdita del capitale.